Трастовые операции

Доверительное управление

Доверительное управление — система отношений между собственником имущества и другим лицом, доверительным управляющим, которое в силу заключенного договора получило от собственника право на распоряжение его собственностью. Доверительный управляющий в своих действиях выступает от своего имени, но по поручению и за счет средств клиента — собственника имущества и в случаях, предусмотренных договором, несет материальную ответственность за результаты действий.

Существуют следующие виды услуг по доверительному управлению:

Для физических лиц:

• передача имущества в наследство,
• управление имуществом по договору,
• опека или попечительство над имуществом полностью или частично недееспособных лиц;

Для юридических лиц:

• управление имуществом, имущественными правами,
• управление средствами пенсионных фондов,
• управление благотворительными и прочими специальными фондами,
• управление инвестиционными компаниями и фондами.

Агентские услуги

Участниками процесса оказания агентских услуг являются:

• принципал (доверитель) — лицо, поручающее другому лицу выполнить какие-либо действия и передающее ему свои полномочия;
• агент — лицо, действующее от имени принципала и выполняющее в точности его поручение.

В агентских услугах право собственности на имущество (имущественные права) остается у принципала (доверителя). Агент выполняет лишь функции поверенного. В соответствии с договором он несет ответственность только за качество исполнения самого поручения, а не за конечные результаты, последствия данного поручения. Агент может от имени клиента заключать договоры, получать ссуды, выписывать чеки, индоссировать векселя, оплачивать счета доверителя и пр. Агент действует за счет средств принципала и получает от него вознаграждение.

Агентские услуги могут быть оказаны как юридическим, так и физическим лицам и включают:

• операции на рынке ценных бумаг;
• хранение и передачу денежных и других ценностей;
• оформление доверенности и другие нотариальные услуги;
• получение дохода по акциям и облигациям;
• услуги депозитария и др.

Наиболее распространены в настоящее время следующие виды трастовых услуг, предоставляемых банками:

• ведение личных банковских счетов клиента;
• управление ценными бумагами клиента в целях выгодной реализации, получения гарантированного дохода, замены одних ценных бумаг другими;
• взимание доходов в пользу клиентов;
• осуществление функций депозитария, а также выполнение операций, сопутствующих этой деятельности;
• временное оперативное управление компанией в случае реорганизации (слияния, поглощения или банкротства);
• хранение денежных средств, ценных бумаг и других ценностей (сейфовые услуги);
• ведение бухгалтерских документов клиента, представленного индивидуальной фирмой, и пр.